提案書・見積作成支援のAI活用事例

【成果】 新たなAIアルゴリズムの導入により、査定精度の飛躍的な向上が実現しました。実証実験において、機械学習による推定成約価格と実際の成約価格との誤差率の中央値（MER）は、首都圏1都4県で4.89%、全国エリアでも5.34%という極めて高水準な精度を達成しています。また、対応エリアも拡大し、全国18都道府県にわたる約30,000棟のマンションを対象とした推定成約価格の算出が可能となりました。これにより、顧客に対してより正確で透明性の高い情報提供が実現しています。

【成果】 「MS1 Brain」の導入により、従来は営業担当者の経験と勘に頼っていた活動がデータドリブンなものへと変革されました。AIが算出したスコアリングをもとに、見込みの高い顧客へ優先的にアプローチすることで、営業活動の効率化と顧客満足度の向上を実現しています。また、解約や他社への切り替え意向が高い顧客を早期に抽出し、抑止活動に繋げることも可能になりました。 さらに、AIが導き出した特徴量をトークスクリプトに落とし込んだ結果、クロスセル（販売商品数アップ）の成約率やアップセル（保険料単価アップ）の特約付帯率が従来比で2～3倍に向上するという大きな成果を上げています。現在では、海外提携先での保険解約要因の分析や、自動車の買い替えタイミング予測など、他部門や新規ビジネスへの横展開も進んでおり、社内全体でデータドリブンな文化が醸成されつつあります。

【成果】 実証実験の結果、生成AIによる稟議書作成支援が業務効率化に大きく貢献することが確認されました。本格実装した場合には、最大で年間19,500時間（行員1人あたり月間約8時間）の業務時間削減が見込まれています。 さらに定性的な効果として、与信判断に必要な審査項目において、顧客へのヒアリングが不足している点をAIが明確に提示できることが実証されました。これにより、行員は「どのような情報を聞き取るべきか」という気づきを得られるようになります。単なる作業時間の短縮にとどまらず、行員自身の審査スキル向上という教育的な効果も期待されていると評価されています。 同行は今後、抽出された課題を整理し、本格的な業務実装に向けた取り組みを進めていく予定です。

【成果】 現時点では共同研究の開始段階であり、具体的な定量効果はこれからの検証を待つ形となります。しかし今後の展望として、構築した特化型モデルを活用し、企業分析エージェントや提案書作成エージェントなど、複数のAIエージェントを組み合わせた法人営業の効率化・円滑化を見込んでいます。 さらに将来的には、その適用範囲を拡大し、デジタルチャネルにおけるパーソナルエージェントの実現や、顧客本位の業務運営（フィデューシャリー・デューティー）に基づいた対応強化など、グループ全体の業務革新を支える中核的なソリューションとしての確立を目指しています。