生命保険の営業端末にAIを搭載、対面と非対面をつなぐ提案の仕組み

提案の出発点をAIによる自動設計に置いた点が、この取り組みの中心にあります。年齢や家族構成などの属性データからプランを組み立てる部分を仕組み側が担えば、提案の骨格は担当者の経験量に左右されにくくなります。人が受け持つのは、出てきた案を顧客の事情に合わせて調整し、納得を得る対話の部分。役割の線をここで引き直したことが、スキル依存という課題への実質的な答えになっていると読めます。

説明の分かりやすさを、担当者の話術ではなく画面の側に持たせた設計も見逃せません。AI分析で顧客の関心が高いと推測される画面を先に提示し、自動音声で案内を添える組み立ては、何をどの順番で見せるかという商談の設計図をあらかじめ端末に埋め込む発想です。ネオスが手掛けた2画面表示のUI（画面の見た目と操作の作り）と、富士通製の軽量ノートPCという組み合わせは、外に持ち出して顧客と一緒に画面を覗き込む使い方を前提に選ばれたものでしょう。

非対面の作り込みが、対面の代替にとどまっていないところにも工夫が表れています。オンライン面談を専用アプリ不要かつ最大5名まで同席可能とした設計は、顧客側の準備の手間を減らすと同時に、遠方の家族を巻き込むという対面では難しかった場面を新たに開くもの。さらに動画で届けるパーソナライズ提案書は、顧客が自分の時間軸で検討できる余地を作ります。こうした社外からのやり取りを成立させる前提として、NTTコミュニケーションズがセキュリティ一体型ネットワークで通信基盤を受け持つ分担が置かれている点は、構成上の要となる部分です。