実施時期: 2024年07月|2026.06.02 最終更新
対面営業の課題をAIで解決し、最適な保障プランの提案を実現
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アプローチと成果
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こんな課題を持つ企業におすすめの事例です
- 対面営業が難しい顧客にも質の高い提案をしたい
- 顧客一人ひとりに最適な保障プランを提示したい
- 営業担当者のスキルに依存せず、わかりやすい説明を実現したい
プロジェクト概要
背景・目的
生命保険の加入方法が多様化するなか、直接対面での営業活動が難しい顧客への対応や、顧客一人ひとりのニーズに合わせたきめ細やかな提案が求められていました。 同社は2018年より専用の営業端末を導入し、顧客サービスの向上に努めてきましたが、さらなる利便性の向上と提案力の強化を目指し、次世代営業端末の開発プロジェクトを始動しました。 場所や時間を問わず、対面と同等の質の高いコミュニケーションを実現するため、AIやデジタル技術を全面的に活用した新たな営業スタイルの構築へと踏み出しました。
アプローチと成果
アプローチ
NTTコミュニケーションズ株式会社およびネオス株式会社と共同で、AI機能を搭載した次世代営業端末「T-AI-Face」を開発しました。
本端末には、顧客の年齢や家族構成などの属性データからAIが最適な保障プランを自動設計する機能が搭載されています。さらに、AI分析によって顧客の関心が高いと推測される画面を提示し、自動音声で案内する仕組みも構築しました。また、オンライン面談機能を実装し、専用アプリ不要で最大5名までの同席を可能にすることで、遠方の家族を交えた相談にも対応しています。 非対面でのアプローチとして、顧客ごとにパーソナライズされたデジタル提案書を動画で配信する機能も導入しました。端末自体は富士通製の軽量ノートPCを採用し、ネオスが手掛けた視覚的にわかりやすい2画面表示のUIを実装しています。
通信基盤にはNTTコミュニケーションズのセキュリティ一体型ネットワーク「docomo business RINK」を採用し、外出先からでも安全に顧客データへアクセスできる環境を整備しています。
プロジェクトへの評価と成果
改善・向上したこと
顧客対応の効率化
データ分析・意思決定支援
顧客満足度の向上
推進したこと
システムへのAI機能組込み
新サービス・製品開発
次世代営業端末の導入により、対面・非対面を問わず、顧客一人ひとりに最適化されたコンサルティングセールスが可能になりました。 オンライン面談機能により、遠方の家族が同席する契約手続きなど、多様なライフスタイルに合わせた柔軟な対応が実現しています。また、パーソナライズされた動画提案書の活用により、顧客は自身の空き時間に自分のペースで保険プランを検討できるようになりました。
AIによるプラン設計とわかりやすい画面表示の組み合わせにより、営業担当者の提案業務が高度化され、よりスムーズで説得力のある顧客コミュニケーションが期待されています。
カテゴリー詳細
プロジェクト内容
AI導入・支援形態
導入部門・データ活用
導入部門と活用内容
営業
提案書・見積作成支援
顧客対応・サポート
オンライン面談
活用したデータ
数値・Excel・ログ
顧客リスト・会員属性（CRM）
採用したAI技術・ツール
採用したAI技術
音声AI
音声合成・読み上げ
動画AI
パーソナライズ動画生成
AIモデル・構築手法
(RAG / ファインチューニング / 他)
機械学習（数値データからの予測・推論）
統計モデル（数値データに基づく傾向分析）
活用・導入したAIモデル・ツール
その他のツール
連携ツール
構築・利用したデータ基盤・インフラ
docomo business RINK
チャットツール・UI（画面）連携
専用Webアプリ・業務システム
WarpBiz編集部の事例考察
本事例の成功の鍵は、AIによるプラン最適化と、セキュアな通信基盤・使いやすいUIといったハード・ソフト両面での総合的なアップデートにあります。この「パーソナライズされた動画提案」や「AIによる関心予測」は、金融業界に限らず、不動産や自動車販売など、高額商材を扱う対面営業の現場に広く応用できるアプローチです。導入にあたっては、顧客の個人情報を社外から安全に扱うための強固なセキュリティ環境の構築が不可欠となります。同様の営業DXやAI活用を検討される方は、ぜひ他の事例記事もご覧ください。
プロジェクト実施・導入企業
NTTコミュニケーションズ株式会社
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太陽生命保険株式会社
ニュース 2024年7月16日:太陽生命、デジタル技術を活用した営業端末を開発｜NTTドコモビジネス 企業情報
発行元：NTTコミュニケーションズ株式会社
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