実施時期: 2024年11月|2026.05.19 最終更新
稟議書の作成時間をAIで大幅短縮し、年間19,500時間を削減
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こんな課題を持つ企業におすすめの事例です
- 専門的な文書作成や審査業務に時間がかかり、本来の営業活動に注力できないことに悩んでいる
- 担当者のヒアリング力や提案力など、業務スキルの底上げを図りたい
- 生成AIを活用して、業務効率化と品質向上の両立を実現したい
プロジェクト概要
背景・目的
株式会社横浜銀行は、顧客の多様化・高度化する経営課題に対応し、付加価値の高い金融サービスを提供する「ソリューション・カンパニー」の実現を目指しています。日々の営業活動において顧客ニーズを深く理解するためには、融資審査業務における行員のヒアリング力や提案力の底上げが不可欠でした。
一方で、専門的な文書作成や審査業務に多くの時間が割かれ、本来の営業活動に注力しきれないという現場の課題も抱えていました。そのため、顧客との対話時間を創出するための抜本的な業務効率化が強く求められていたという背景があります。
こうした状況を打破し、業務効率化と品質向上の両立を実現するため、同行は最先端のデジタル技術を活用した解決策の模索を開始しました。
アプローチと成果
アプローチ
株式会社横浜銀行は、日本アイ・ビー・エム株式会社と協業し、同社のアセットを活用した「融資稟議書作成支援AI」のプロトタイプを開発して、6週間にわたる実証実験を実施しました。
本プロジェクトでは、生成AIが融資稟議書の作成プロセスを直接的に支援する仕組みを構築しています。実際の業務フローに沿って、審査項目の網羅率や生成される文章の品質を多角的に検証しました。 さらに、単なる文章生成にとどまらず、与信判断に必要な情報が十分に揃っているかをAIが客観的にチェックする機能も組み込んでいます。こうした工夫により、業務の効率化と品質の担保を両立させるアプローチを採用しました。
プロジェクトへの評価と成果
改善・向上したこと
業務の自動化
生産性向上
対応時間・リードタイムの短縮
品質・安全性向上
推進したこと
プロトタイプ開発（PoC）
実証実験の結果、生成AIによる稟議書作成支援が業務効率化に大きく貢献することが確認されました。本格実装した場合には、最大で年間19,500時間（行員1人あたり月間約8時間）の業務時間削減が見込まれています。
さらに定性的な効果として、与信判断に必要な審査項目において、顧客へのヒアリングが不足している点をAIが明確に提示できることが実証されました。これにより、行員は「どのような情報を聞き取るべきか」という気づきを得られるようになります。単なる作業時間の短縮にとどまらず、行員自身の審査スキル向上という教育的な効果も期待されていると評価されています。
同行は今後、抽出された課題を整理し、本格的な業務実装に向けた取り組みを進めていく予定です。
カテゴリー詳細
プロジェクト内容
AI導入・支援形態
導入部門・データ活用
導入部門と活用内容
営業
提案書・見積作成支援
バックオフィス・管理部門（人事・経理・法務）
その他のバックオフィス・管理部門（人事・経理・法務）領域
金融・保険
与信審査・ローン審査
活用したデータ
文書・ナレッジ
企画書・提案書・過去スライド
採用したAI技術・ツール
採用したAI技術
テキスト・言語AI
文章生成・ライティング
要約・レポート作成
活用・導入したAIモデル・ツール
生成AI・LLMサービス
WarpBiz編集部の事例考察
本事例の最大の成功要因は、生成AIを単なる「文章作成の自動化ツール」として終わらせず、ヒアリング不足の指摘という「行員のスキル向上（気づきの提供）」にまで昇華させた点にあります。このアプローチは、専門知識が求められる他業種の営業部門や企画部門における提案書作成などにも広く応用できるアイデアです。導入のハードルとしては、AIが正確な指摘を行うためのプロンプト設計や社内データの整備が挙げられますが、業務効率化と人材育成を同時に実現する好例と言えます。ぜひ、専門業務のAI化に取り組む他の事例記事もご覧ください。
プロジェクト実施・導入企業
日本アイ・ビー・エム株式会社
世界175カ国以上でビジネスを展開するIBMコーポレーションの日本法人で、基礎研究をはじめ、ビジネス・コンサルティングから、ITシステムの構築、保守まで一貫したサービスの提供を通じて、お客様の企業変革やデジタル・トランスフォーメーションを支援しています。
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株式会社横浜銀行
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